Mantieni una buona relazione con il tuo cliente mentre ottieni il prezioso pagamento della sua fattura. L’equazione sembra complessa per le PMI e le PMI francesi. Come gestiamo il recupero dei pagamenti non effettuati?
Solo il 38% delle organizzazioni francesi paga in tempo. Quasi l’8% delle aziende francesi arriva a concedersi un termine di oltre un mese, dopo il termine legale (che ora è di 60 giorni dalla data di emissione della fattura, secondo la legge di modernizzazione economica, LME). I dati di un’indagine condotta dallo specialista Altares illustrano quanto siano comuni i pagamenti in ritardo e le insolvenze, in particolare nel mondo BtoB. Come possiamo limitare la rottura per essere pagati senza interrompere le relazioni con i clienti?
Vedi anche : Come trovare una buona mutua?
1 — Controlla il profilo dei tuoi futuri clienti
Perché «la prevenzione è meglio della cura», fai attenzione. Per questo, prima ancora di firmare con il tuo futuro cliente, non esitare a dare un’occhiata al sito ufficiale dei tribunali di commercio, infograft. Per ogni azienda, troverai informazioni sul capitale sociale e sulle eventuali perdite. Fai attenzione se il patrimonio netto dell’azienda è già in rosso.
Vedi anche : Come camuffare il proprio letto?
2 — Organizza un monitoraggio regolare delle tue richieste dei clienti
Per essere sicuro di reagire nel tempo e bilanciare i tuoi flussi di cassa, imposta dei punti contabili settimanali. Esaminerai lo stato delle fatture e identificherai le misure da prendere nella settimana per ottenere il pagamento il più rapidamente possibile.
3 — Gestisci abilmente il rinnovo
Dal semplice cliente trascurato al caso difficile, per il rinnovo, la migliore tattica è «circondare» il tuo cliente da tutti i lati. Chiedi a uno dei tuoi colleghi che ha il miglior rapporto con questo cattivo pagatore di fare il «buon poliziotto» mentre tu continui con le tue email più secche. Se ciò non funziona ancora, passa al livello successivo. Il manager della tua azienda deve anche andare avanti. Così da coinvolgere altri contatti.
4 — Le lettere di sollecito
lettera
Dopo diversi mesi, arriva il momento della lettera di messa in mora al tuo cattivo pagatore. Più minacciosa, questa lettera raccomandata può menzionare la possibilità di fare ricorso a un’ordinanza di pagamento, senza risposta entro otto giorni. Deve contenere l’elenco dei crediti dell’azienda interessata e il resoconto dei rinnovi effettuati con le loro date.
5 — L’ordinanza di pagamento
Questo è il tuo ultimo ricorso: l’ordinanza di pagamento del tribunale di commercio può essere richiesta semplicemente online. Dovrai solo pagare circa 37 euro di spese di cancelleria (inclusi i costi dell’ufficiale giudiziario). Il tuo debitore avrà quindi un mese per saldare il suo debito. Un’altra soluzione è quella di passare attraverso un’agenzia di recupero per evitare di intraprendere azioni legali. Questi studi specializzati sollecitano il tuo creditore per te tramite raccomandata, telefonate o minacce di azioni legali. E se hai un bisogno urgente di denaro, considera l’opzione delle aziende di factoring che acquistano — contro commissione — le tue fatture insolute e si occupano poi di coprirle.
Arrivato a questo punto, probabilmente avrai già perso molto tempo e probabilmente altrettanto denaro. Ma — i principi sono obbligatori — non mollare mai. Ogni lavoro merita un compenso e ogni fattura un pagamento.
Tag : diventare agente di recupero crediti